我好奇一个公务员如果炒币银行卡汇入巨额财产,如何向国家解释来源?

根据刑法第395条第1款的规定, 巨额财产来源不明罪 ,是指国家工作人员的财产或支出明显超过其合法收入,且差额巨大,而本人又无法说明其来源是合法的行为。

那么,一个体制内的小职员,炒币赚了几千万,怎么解释?有无法律风险?

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风青萍 - 建立自我,追求无我。YOYOW号:509352613

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@karma提问的问题,@Tracy却邀请我回答,此中自有深意啊,这个坏人,呵呵。


其实,这个问题,对于我们来说不是问题,根本无须烦恼。


作为投资者,了解国家政策是必须的,虚拟数字货币在我们国家属于虚拟商品,不允许公开交易,法律术语是:禁止。禁止的含义是出了资产投资风险问题,国家不给与保护,禁止的含义是选择自便。禁止不是违法,这很关键。


尤其对国内的金融机构和支付平台规定,断绝虚拟数字货币与法币的兑换,不允许提供直接兑换的服务,这才造就了承担兑换服务的承兑商。


不过对于公民,没有硬性管束,国内的任何人,都可以去购买虚拟数字货币,即使盈利了,也不存在税收。


这是个监管的盲区,至少在现在。


所以,即使在币市赚取了巨额的财富,完全可以从容进出,火币网就可以大户的名义申请巨额资金的进出限制,不过交易所都是执行了KYC的。


估计即使有大额的资金被相关部门获知,也无伤大雅,这和贩毒所得不同,不是不当得利,如果说有风险,也会只限于成为当地的名人带来的生活骚扰。


还有不要高估了银行的觉悟。


如果不想大白于天下,想做一个大隐隐于市的普通公民,作为区块链的热爱者和投资者,一直在学习全球化的网络,还不好解决这个资金流转的问题么?


虽然如此,我还是很盼望,自己能有朝一日亲自面临这个烦恼,亲自解决这个烦恼。

jqrtvb - 币圈小白 区块链爱好者

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数字货币的一大灰色用途就是洗钱,公务员还是不要大量炒币的好,巨额资产来历不明会很麻烦。就算你说是炒币赚的也很难洗清洗钱的罪名。

CryptoBB - 90后学生

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赚了这样多钱的时候,就总会有方法吧。找朋友帮助,又者是由自家亲戚把币转成现金再交回你等等。不然去外国把比特币转换成当地货币。

psvko163 - YoYo ID:454105546

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這位同志你好,我們香港有比特幣的ATM,你可以在Atm賣bitcoin而收現金,下來的事你懂的。

款进来后,第一时间你就会接到电话,是银行人员打来的。。。

他们会问东问西,天南海北,这都是他们解除你戒心的惯用伎俩。。。

然后他们会问你这比钱有什么打算,要消费还是另有他用。。。这是在查你的底细。。。。。。

接下来他们会问你在什么地方,住在什么地方,在什么地方工作。。。

甚至,他们有时会采取行动,会直接去你住所或者办公室。。。。

最后,他们终究是会暴露的,一般会直击要害,一针见血漏出他们的真实面目。。。

“老板,大额存单,银保,理财了解一下”

哈哈,也许不是这样!

很多银行财务会计部规定是1000万起以上进出款问清来源和支出用途,1亿以上总行报备,这里仅指个人汇款。另外,人民银行有自己的一套反洗钱系统,平常银行卡进出钱,可疑交易,都会通知开户银行风险管理部,由管辖支行核查,只要你资金用途正规,没什么好担心的。


liaobtc - 156,你的点赞能量正在恢复···;YOYO412485213;V号liaobtc

赞同来自: karma kenchung 何立币圈

这个问题,需要在没有大额汇入前,就做好充足的准备;不会有职员直接提现到自己的银行卡的(公职职员很聪明 啊)

提供几个建议:

  1. 首先用别人的卡,朋友的提现

  2. 其次境外投资,换户籍

  3. 境内与广东等沿海省份的 外围大户兑换资产;通过资产入股或其他产权方式转移

  4. 找场外的需求大户,直接面交易,你给他转账币,他给你钱(现金或其他等价)

  5. 取出几百万,剩余的以持有数字资产为主(进行物产兑换)

分批变现吧,一个普通的公务员一次性转入这么多钱怕是会出问题。

旧童 - 不着四六,惹七八九

赞同来自: karma kenchung

首先,如果炒币炒到几千万的数额,一般的公务员都不会傻到把钱提现到自己的银行卡吧。亲人的,朋友的卡,都是可以使用的,合理的规避风险。



第二,可以把赚的资产,重新换成如BTC,usdt,一点一点的慢慢出货。



第三,辞去公职(我有那么多钱了还上什么班)。



查水表就查,没有犯罪,没有贪污受贿,如实说明情况,凭本事挣的钱,大不了就被开除公职就好了吧。

币达 - 我的币问头像是安徽黄山,想去游览很多年了,争取今年达成计划!

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虚拟货币交易并不违法,只是在国内虚拟货币被视为商品而非货币。公职人员虽然收入多,但只要是合法收入,这就不算是违法违纪。如果想更放心可以持有虚拟货币暂时不变现或者用非公职人员亲戚朋友的信息进行交易(两口子不都是公职人员的更容易了)。当然最重要的是怎么赚到几千万,赚到了再想也不迟。

薇薇风 - 币圈新人,多多指教~

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关于怎么规避风险上面的朋友都说得很好啦,我也是奉公守法的良民,不懂也不会。

但就法律而言,我还是可以说几句个人想法:

国家没有明文禁止的,如果是突然入账大额财产,又正好是国家工作人员,有可能会触发司法调查,在各方面取证后,若合法,就该干嘛干嘛,如不合法,再以不合法的情况定罪(贪污,受贿,洗钱)等等。

数字资产定义为商品,交易证据也很好提供,而且还不能篡改。所以从这一点来说的话,我觉得还是很好解释的,如果真的到了那一步,配合调查就好。工作能不能保住先不说他,毕竟是经过调查的人,名誉上保不住~但钱应该还是保得住的,大不了咱们交点个人所得税呗~

猴子哥 - 即使命运弄人,也要绝处逢生。 yoyow号:412091942

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国家“禁止”炒币,但炒币并不“违法”。

有句话怎么说:不做亏心事,不怕鬼敲门。

自己凭本事挣的钱,一不违法,二不违反道德准则,其中自己还承受了好几年的精神压力,通过不断的学习,才收获这么多。

因此,完全不用虚。话说好想尝试那种感觉哦。

成天乐 - 这是最好的时代,这是最坏的时代。

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国内尚无法律或者条规来禁止。

泰国越南韩国这些国家似乎是有规定的,比如韩国就是不允许公务员持有。

而日本的暂行条例似乎是一视同仁,只要按时按量缴纳税款就行、


回到天朝的这个场景,只要用妻女或者父母的身份新开个银行卡不就行了。或者直接黑市里买别人的身份证呗。规避方法还是有不少的。

vxtian - 狗庄的骚,闪了我的腰!

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而本人又无法说明其来源是合法的行为。


这句话很重要的,你要是能说明就不用担心啥了!


实在不行,兑换成bitcny先放着,然后辞职,半年后提现,妥妥的!

Tracy - 85后,自认为不合群的人

赞同来自: karma

已经邀请小三爷风青萍进行回答,据我了解,这俩人都是衙门里的,估计也是赚了不少,看看他们是如何规避的,哈哈·····


这个问题不错,点赞·····

无望之时变面条 - 90后小韭菜(热爱水贴)

赞同来自: 小小韭菜

其实应该不至于被抓吧,不过冻结卡是很可能的


照实交代吧,没遇啥黑心的,应该还是能拿回钱


不过如果遇到黑心的,可能钱被私吞,还送进大劳蹲几年


所以先做点准备吧,慢慢分批分卡进账,离开所谓的公职

smallgrass

赞同来自: 小小韭菜

为何要变成RMB,数字币的优势就在于隐匿性,我可以不用变现啊,或者分批变现,变成美金,转移资产,然后留极小一部分,十几二十万的,变现人民币。

mengzi0606

赞同来自: karma

话说,我今天就接到银行电话了,


大概是觉得我银行卡平时没什么流水,


突然有大额异动,


首先问是不是本人操作,


然后问,是不是认识汇款的人,为什么会频繁汇款。


说实话,金额真的不算多,但是目前银行查的比较紧,


我的想法是,之后出货换乘usdt或者btc,避免集中大额转账。

xiaodao

赞同来自: xiaomax

可以用家里不是公务员的身份证去注册,这样防止查了说不清了


国家不定哪会就出这方面的法律了,

七叔之家 - #321688337

赞同来自: karma

这个事情本人像有经验的人了解过。

银行的确会打电话,但只会简单的问一下。

只要不是转账美元,一般不会太过在乎。

隐士

赞同来自: zhujiang123

我在想,以后会不会直接用数字货币买房子,这样公务员就不需要解释了,不过我还真认识不少当官的炒币

fesh004 - 区块链学习者 YOYOW账号:267677946

赞同来自: karma

虽然我两个都不沾,既不是公务员,也没有几千万的钱等我去提。但我为虚拟存在的币友考虑,分为两者情况:

  1. 被组织知晓:
    那么就好好解释,毕竟国家并有禁止持有数字货币。法无禁止即可为,只要你人缘不是太糟应该能过关。但是紧接着你就应该辞职,离开这个是非之地。

  2. 组织并不知道:

    那主动权就在你手里,可以选择辞职或者保持现状。因为一旦钱无后顾,你在工作上不斤斤计较,心态也更平和也更容易取得工作上的成功;如果选择辞职那就无所谓更谁解释了。

xixium

赞同来自: aaronli

Bitcoin ATM 是你的朋友,不然就p2p

lancy - 生活即探索 steem@lancy YOYOW号321626135

赞同来自: tvb

这个问题好好翻翻刑法就知道,这并不是个事。


巨额财产来源不明罪,是指国家工作人员的财产或者支出明显超过合法收入,差额巨大,本人不能说明其来源是合法的行为。本罪侵犯的客体是复杂客体。即国家工作人员职务行为的廉洁制度和公私财物的所有权。本罪在客观方面表现为国家工作人员的财产或支出明显超过合法收入,且差额巨大,本人不能说明其合法来源。本罪的主体是特殊主体,即国家工作人员。非国家工作人员不能成为本罪主体。本罪在主观上是故意,即行为人明知财产不合法而故意占有,案发后又故意拒不说明财产的真正来源,或者有意编造财产来源的合法途径。

——百度百科


本人不能说明来源是合法的行为,这才是论罪关键。


对于虚拟货币国家从来没有判定非法,可供参考的文件只有13年央行的政策和去年七部门联合发文。只是规定了禁止交易所以及银行金融机构为其提供直接服务。个人自担风险,买卖是自由的,从来都没有禁止过个人炒币的。


真要是挣了几千万,说明来由就可以了,估计还得补交一些党费呢。


不过万一要是赔了、被盗了、交易所跑路了,对不起,也只能自担风险。派出所概不受理的。

太毛顾问 - 一堆币|一个公司|一家人﹝一辈子﹞

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<p>有这样能力的公务员,现阶段不会做这种蠢事。</p><p>单纯为了这个问题来说,你的解释只能是实事求是。</p>

小辣鸡 - 90后吃鸡青年

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去香港匿名提币换成港币,再在找换店换回人民币。

樱花 - 80后

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估计炒币赚到几千万,早就下海经商了,没必要为了保住一个公务员岗位而再继续工作。

atropine

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有这么多钱就要考虑是否还需要体制内的工作了。如果有这么个能力也不会单纯去炒币赚钱了。

atropine

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有这么多钱就要考虑是否还需要体制内的工作了。如果有这么个能力也不会单纯去炒币赚钱了。

atropine

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有这么多钱就要考虑是否还需要体制内的工作了。如果有这么个能力也不会单纯去炒币赚钱了。

molly1588

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老实本分的良民才会有这个问题。。。现在贪官那么多,贪的何止几千万?他们总有办法藏匿资产的。。。


区块链布鲁斯 - 90后石油工人,区块链进阶小白

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我感觉等着被查水表啊,这种事情被发现了很难解释……这是天朝

有问必答 - 来而不往非礼也,如果能帮助到您请点赞关注!

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赚了那么多钱,肯定用别人的身份证注册一个账号,然后转过去就是。上有政策,下有对策。

BTS布道人

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不会先转商么,挣几千万还当公务猿??

雷锋

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别说是个公务员害怕,就是个普通瓜民都害怕,要不有钱人怎么会喜欢办绿卡。当然还有其它方面的原因。

tvb - 币圈十万个为什么(只会问不会答)

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还解释啥呀

都有巨额资产了,还当啥公务员,直接辞职,无需解释!

提提卡卡

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如果炒币赚了几千万,你觉得你还会在体制内吗?

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